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Rappresentazione visiva dell'articolo: Il PAC, regalo perfetto per iniziare a risparmiare sotto l’albero

Autore: Banca Widiba

Data di pubblicazione: 16 dicembre 2024

Il PAC, regalo perfetto per iniziare a risparmiare sotto l’albero

Il Natale è il momento dei regali, delle riflessioni sul futuro e della cura delle persone care. In questo scenario, il Piano di Accumulo del Capitale (PAC) si rivela uno strumento che unisce l’utilità finanziaria alla capacità di trasmettere valore. Ma perché proporre un PAC ai clienti durante le festività natalizie? E come farlo diventare il perno di una strategia di consulenza efficace e duratura? Proveremo a scoprirlo insieme in questo articolo.


Il valore della costanza

Il Piano di Accumulo del Capitale (PAC) rappresenta una soluzione d’investimento tanto semplice quanto efficace per impegnarsi a costruire un risparmio in maniera agevole e disciplinata, evitando l’onere emotivo di investire somme elevate in un’unica soluzione. Grazie alla modalità di acquisto regolare di quote, i clienti possono beneficiare dell’effetto della diversificazione temporale, riducendo l’impatto delle oscillazioni di mercato. Questo approccio non solo facilita la creazione di un capitale nel lungo termine, ma favorisce anche una maggiore educazione finanziaria, rendendo l’investimento accessibile anche a chi non ha grandi patrimoni iniziali


Uno strumento per consolidare la relazione consulente-clienti

Per i consulenti, il PAC è un’opportunità preziosa per creare e mantenere un contatto periodico con i clienti. La regolarità del piano rappresenta un’occasione per aggiornare il consulente sulle condizioni personali del cliente, sugli sviluppi della sua situazione economica e sugli eventuali cambiamenti nei suoi obiettivi. Questo dialogo regolare permette di adattare la strategia finanziaria alle esigenze in evoluzione, migliorando l’efficacia della consulenza.


Un cliente che si sente seguito e compreso, infatti, è più incline a rimanere fedele al proprio consulente finanziario. Il PAC, con la sua struttura a lungo termine, favorisce un rapporto duraturo, consolidando la fiducia. Inoltre, la gestione attiva del piano consente al consulente di dimostrare competenza e attenzione, incrementando il valore percepito del servizio offerto. Questo legame fiduciario può tradursi in un aumento delle opportunità di cross-selling e diversificazione del portafoglio.


La forza della semplicità

La fruibilità dei PAC è data anche dalla loro capacità di essere utilizzati per rispondere a esigenze obiettive reali e tangibili della vita dei clienti. Immaginiamo un neo-papà che desidera accumulare un capitale per garantire l’istruzione universitaria dei figli. Con un PAC, il consulente può calcolare un piano di versamenti adeguato agli obiettivi temporali e alle possibilità economiche del cliente, mostrando come piccoli importi regolari possano crescere nel tempo. Analogamente, un cliente che vuole pianificare un capitale integrativa può beneficiare della flessibilità e della costanza offerta dal PAC. Questi esempi concreti aiutano i consulenti a presentare il PAC come una soluzione tangibile e vantaggiosa.


Un pilastro strategico

Per i consulenti finanziari, il PAC non è solo uno strumento d’investimento, ma un pilastro strategico per costruire e mantenere una relazione solida con i clienti. La sua semplicità operativa, unita alla capacità di adattarsi a diverse esigenze finanziarie, lo rende centrale nella pianificazione patrimoniale. Integrarlo nella propria offerta significa non solo aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi, ma anche posizionarsi come consulenti affidabili e lungimiranti.

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